바이낸스에서 PEP라고 물어보는 이유

바이낸스 KYC나 EDD 절차를 진행하면서 "PEP에 해당하나요?"라는 질문을 받은 적 있으신가요? PEP(Politically Exposed Person, 정치적 공인)는 자금세탁 방지 규정에서 중요하게 다루는 개념이에요. 해당 여부를 정확하게 신고해야 하니, 어떤 경우가 해당되는지 알아볼게요.

PEP(정치적 공인)란?

PEP는 현재 또는 과거에 중요한 공직을 수행했거나 그와 밀접하게 연관된 사람을 말해요. 자금세탁 방지(AML) 규정에서는 PEP 해당자와 그 가족·측근을 고위험 인물로 분류해 강화된 심사를 적용해요. 이는 바이낸스 자체 규정이 아니라 국제 금융 규제 기준에 따른 절차예요.

ℹ️ PEP라고 해서 계정 이용이 불가한 건 아니에요

PEP에 해당한다고 해서 바이낸스를 이용할 수 없는 게 아니에요. 다만 EDD(강화 실사)가 요구되고 더 많은 서류가 필요할 수 있어요.

PEP 해당 여부 확인 방법

직접 공직자 여부 확인

현재 또는 과거에 국가원수, 고위 공직자, 사법부·군 고위직, 국영기업 임원 등 주요 공직을 수행했다면 PEP에 해당해요.

가족·측근 여부 확인

배우자, 자녀, 부모, 형제자매 등 가까운 가족이 PEP인 경우도 해당될 수 있어요. 사업 파트너나 밀접한 지인이 PEP인 경우도 포함될 수 있어요.

바이낸스 인증 화면에서 신고

EDD 또는 KYC 절차에서 PEP 해당 여부를 정직하게 신고해요. 해당한다면 '예', 아니라면 '아니오'를 선택하면 돼요.

⚠️ 허위 신고는 계정 정지로 이어져요

PEP 여부를 허위로 신고하면 나중에 발각될 경우 계정이 정지될 수 있어요. 자신이 PEP에 해당하는지 확실하지 않다면 바이낸스 고객지원에 문의하거나 법률 전문가의 조언을 구하세요.

PEP 유형별 해당 예시

구분	해당 예시	PEP 여부
국가원수·정부 수반	대통령, 총리, 국왕	✅ PEP 해당
고위 정치인	국회의원, 장관, 고위 당직자	✅ PEP 해당
사법·군 고위직	대법관, 검사총장, 장성급 장교	✅ PEP 해당
국영기업 임원	국영은행 CEO, 공기업 이사	✅ PEP 해당
PEP의 직계 가족	배우자, 자녀, 부모	✅ PEP 관련자
일반 시민	민간 기업 근무자	❌ 해당 없음

💡 꿀팁 — 퇴직 후에도 해당될 수 있어요

공직에서 퇴직했더라도 퇴직 후 일정 기간(보통 1~2년 이상)은 PEP로 분류될 수 있어요. 최근에 공직을 그만뒀다면 PEP 여부를 다시 한 번 검토해보세요.

EDD 절차에서 자금 출처 신고가 필요하다면 바이낸스 EDD 강화 실사 인증 완료 방법을 참고하세요. 더 많은 바이낸스 가이드는 바이낸스 전체 가이드 보기에서 확인하세요.

바이낸스 PEP(정치적 공인)란? 해당 여부와 인증 영향